Naše služby
Máte dosaženo důchodového věku a chcete, aby vám peníze vydržely? Spolupracujeme s desítkami seniorů, kteří si konečně přestali lámat hlavu, jak si své úspory rozdělit. Anuita není zázrak. Je to prostě způsob, jak si zajistit pravidelné příjmy, když už není čas improvizovat. Pojďme si sednout a promluvit si o číslech, která mají smysl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Přijdete s tím, co máte. My se ptáme hloupých otázek typu: kolik vám měsíčně chybí? Jak dlouho plánujete žít? Máte dluhy? Bez průšvihu to prostě nejde. Složíme si kousky vašeho finančního života dohromady a uvidíme, kde je místnost pro anuitu.
- Podrobný rozbor vaší situace bez okolků
- Realistické očekávání – bez slibů na růženec
- Identifikace skrytých problémů
- Návrh prvních kroků
Služba 1
Jedná se o jednobodový či životní anuitu? Máte co zbývat dětem, nebo chcete vybrat všechno? Tady to není jednoduché – každá možnost má svá pro a proti. Pomůžeme vám vybrat variantu, která vám umožní spát v noci bez strachu.
- Porovnání všech dostupných typů anuit
- Kalkulace dlouhodobého efektu
- Osvětlení daňových dopadů
- Psaná doporučení na doma
Služba 3
Vy si píšete seznamy, my píšeme e-maily pojišťovnám. Známe lidi, víme, na co se ptát, a máme zkušenost s tím, co pojišťovny nabízejí upřímě a co jenom tak. Vy se nemusíte ztrácet v jejich papírech.
- Sběr nejlepších nabídek
- Vyjednávání podmínek
- Kontrola smluv před podpisem
- Průběh celého procesu
Služba 2
Anuitou se to nekončí. Potřebujete vědět, jak si zorganizovat měsíční rozpočet s novými příjmy. Kolik si necháte v hotovosti? Kam jde zbytek? Máte rezervu na nečekané výdaje? Tady si všechno ujasníme.
- Budgetování po měsících
- Vytvoření osobní finanční mapy
- Návrh bezpečnostní rezervy
- Monitoring a pravidelné kontroly
Služba 1
Podpíšete papíry a pak? Pak nic – jste sami. My zůstáváme. Jednou ročně si sedneme, podíváme se, zda se něco nezměnilo v zákoně, zda vás vaše příjmy pořád stačí. Je to dlouhodobý vztah, ne sňatek na jeden den.
- Roční přehledy a zprávy
- Kontrola právní situace
- Řešení změn v životě
- Přístup přes e-mail kdykoliv
Služba 3
Chcete, aby něco zbylo dětem? Nebo chcete všechno sami? To není etická otázka – je to právní otázka. Pomůžeme vám nastavit anuitu tak, aby byla v souladu s tím, co chcete na závěr zanechat.
- Konzultace k možnostem zbytkového kapitálu
- Propojení s právním týmem
- Oddělení anuitního a dědického majetku
- Dokumentace vašich přání
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás